四川簡陽農村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。理財產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證產品一定盈利。產品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹慎。本報告中財務資料未經審計。

        一、報告期內新發(fā)產品

        2025年全年未新發(fā)行理財產品。

        二、報告期內到期產品

        2025年全年無存續(xù)理財產品到期清盤。

        三、報告期內存續(xù)產品

        當期存續(xù)產品3期，存續(xù)本金16625.70萬元，產品類型均為公募產品、固定收益類、定期開放式非保本凈值型理財產品。報告期期間理財產品總申購份額7369.20萬元，總贖回份額8072.20萬元，較年初存續(xù)余額下降703.00萬元。

        四、期末全部產品資產持倉情況

        我行期末全部理財產品資產持倉均為直接投資的固定收益類資產，無間接投資的資產。其中固定收益類資產占比100%，較年初無變化；期末理財產品凈值16664.23萬元，投資資產余額16669.27萬元，具體明細如下：

        1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額297.56萬元，占比1.79%；

        2.債券報告期末投資金額10301.09萬元，占比61.80%。其中,政策性銀行金融債2025.30萬元，債券投資占比19.66%，商業(yè)性金融債2741.60萬元,債券投資占比26.61%；企業(yè)債4924.60萬元,債券投資占比47.81%;中期票據609.58萬元,債券投資占比5.92%。

        3.特定目的載體份額6069.62萬元，占比36.41%，其中公募貨幣基金1634.75萬元，占比9.81%；中信資管計劃4434.87萬元，占比26.61%。

        五、投資組合流動性風險

        報告期內管理人合理安排資產結構，嚴格按照產品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風險可控。

       產品管理人：四川簡陽農村商業(yè)銀行股份有限公司

       產品托管人：中國銀行廣東省分行、招商銀行成都分行

       報告期：2025年1月1日——2025年12月31日